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寶盈基金鄧棟:權益基金和債券基金如何選擇?配置要點有哪些?

  來源:寶盈基金 |   日期:2022-04-14

    近期看到有很多投資者在關心權益基金和債券基金如何選擇的問題,在過去兩年因為行情原因,大部分投資者更多關注的是權益類基金,對債券基金了解不是很多。今天在這里和大家分享一下我對如何配置權益基金及債券基金的看法。

    我認為基金配置最重要的點還是取決于投資者自己的風險承受能力以及對持有資產的預期。風險承受能力相信各位投資者都已經有所了解,這是購買基金的第一步,我在這里就不多說。至于對持有資產的預期,這是一個值得投資人認真思考的問題。

    如果投資人對一筆資金有一個相對穩定的預期,比如說需要在半年內或者其他一個固定期限就要用這筆錢,那這筆錢可能配置債券基金會更合適一些。因為權益類基金投資股市,而股市波動更大,隨著它的波動的大幅變化,可能會影響到你的投資決策。舉個例子,比如股市從一個比較狂熱的情緒跌到一個比較低的位置的時候,雖然這時候股票可能是有深度價值的,但是如果你又正好需要用這筆錢,那投資權益類基金可能就會獲得一個比較大的損失,所以說這筆錢配置債券基金其實是更合適的,因為你有一個固定的預期。

    事實上,作為一個債券基金基金經理,我也建議各位普通投資者多多關注債券基金,因為大部分投資者基本都會存在一筆擁有相對穩定預期的資金,這部分資金其實更適合投資債券基金。例如寶盈安泰短債,我們采用的策略總體上相對簡單,控制久期,在信用風險可控的基礎上以票息收益為主,更多考慮獲得穩健的票息收益,會比較適合有穩定預期的資金。

    最后也建議各位投資者在進行家庭資產配置時可以更風散化、多元化一些,也需要充分了解各類基金的特點,以便更精準地匹配自己的需求,獲得更好的投資體驗。

風險提示:市場有風險,投資需謹慎。本文中的內容和意見僅供參考,不構成任何投資建議及法律文件。投資者不應將本文為作出投資決策的唯一參考因素,亦不應認為本文可以取代自己的判斷?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。我國基金運作時間較短,不能反映股市發展的所有階段。購買該基金,投資者應詳細閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等基金法律文件,并在購買前完成風險測評。投資者進行投資時,應嚴格遵守反洗錢相關法規的規定,切實履行反洗錢義務。


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